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外汇管制5万美元【英伦事】中国外汇管制7月起收紧:跨境汇款1万美元要报告

发布时间:2021-01-02 15:24外汇围观 :334次

  今年初,中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自2017年7月1日起实施。《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准

  现在距7月1日还有不到3个月时间,请海外华人提前做好准备,不管是国内亲朋好友需要大额汇款来欧洲的,还是生意需要在欧洲收款的,可以考虑赶在7月前搞定哦!

  一是境内通过控制现金交易额度加强反洗钱和反恐,甚至反腐败(大额现金的存取将很不方便,而转账方式必然留下痕迹)。外汇管制5万美元

  二是在一定程度上控制了外币跨境流出,对缓解人民币对美元贬值起到一定作用。

< /></><>  目前在中国向境外汇款购汇额度的><>< /></><>  对留学生家长换汇后自由缴纳学费,家长赞助毕业后留在国外工作的留学生投资置业,以及各种移民行为显然设置了障碍。蚂蚁搬家式的把资金汇往境外将更加困难。外汇管制><>  新管理办法是为了进一步加大对洗钱、恐怖融资及腐败、偷逃税等犯罪活动的监测和打击力度。其中对大额交易报告的规定,不影响企业和个人正常外汇业务办理,不改变境内个人年度购汇便利化额度,不涉及个人外汇业务政策调整。

  企业和个人开展相应的资金收付、转账等业务,大额交易的报告义务是由银行等金融机构来执行的。企业和个人无需额外履行报告手续,实际办理业务过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。

  新管理办法中对大额交易报告的规定,不影响企业和个人正常外汇业务办理,不改变境内个人年度购汇便利化额度,不涉及个人外汇业务政策调整。也就是说,金融机构按规定报送大额交易报告,不会对企业开展经营、投资活动和个人留学、海外购物、旅游等活动产生影响。(说是这么说……)

  央行给予金融机构半年时间的过渡期,管理办法自2017年7月1日生效实施。《管理办法》规定:

  对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额交易报告。外汇管制5万美元

  比如,自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。

  央行称:“综合考虑,《管理办法》对自然人客户大额跨境转账交易报告标准确定为‘人民币20万元以上’,可以加强对跨境人民币交易的统计监测,更好地防范人民币跨境交易相关风险。”

  一是自然人和非自然人的大额现金交易,境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。

  二是非自然人银行账户的大额转账交易,境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。

  三是自然人银行账户的大额转账交易,境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上,跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。

  对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。比如,自然人通过银行机构利用现金或转账方式向境外汇款1万美元,则办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。对自然人客户“人民币20万元以上”的大额跨境转账交易报告标准是《管理办法》的新增标准。

  今年新版的《个人购汇申请表》中明确写到,个人购汇不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资返还分红类保险等尚未开放的资本项目。外汇管制5万美元

</><>  国家外汇局表示,居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付,包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询 服务等。对于投资,国家外汇局表示,当前我国资本账户尚未实现完全可兑换,资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道如><>  新版的《个人购汇申请书》中还特别明确标注了,个人购汇不得虚假申请个人购汇信息,不得出借本人便利化额度协助他人购汇,也不得借用他人的便利化额度实施分拆 购汇、蚂蚁搬家的换汇方式,未来会受到越来越严格的监管。</><>  第一种是五个以上不同个人在同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。第二种是个人在七日内从同一外汇储蓄账户五次以上提取接近等值><>  这三种对外汇的操作行为都被界定为是蚂蚁搬家式的换汇行为,一旦被认定为实施了蚂蚁搬家式的换汇行为,个人将被列入黑名单,取消两年十万美元的换汇额度。</>

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